Perchè restare investiti in mercati volatili?

I forti ribassi di mercato possono essere violenti, rapidi e difficili da sostenere. Questo articolo può essere utile per spiegare come, storicamente, i mercati si sono sempre ripresi dalle fasi di ribasso e che alcune strategie di investimento consentono di posizionare in modo efficace i portafogli in prospettiva futura. vediamo come:

 

 1. Questo grafico mostra la durata media e la gravità delle fasi di ribasso (definitecome calo del 10% rispetto al precedente picco di mercato) e di ripresa dal 1929. Storicamente, le fasi di ribasso hanno avuto una durata media di 12 mesi e quelle di ripresa di circa 26.
2. Il rendimento medio durante una fase di ribasso è stato pari a -27,7%, ma per quattro volte si sono registrati cali di oltre 40%. Per contro, il rendimento medio durante una fase di ripresa è stato del 78,2% e per sei volte si è superato il 40%.


3. In questo esempio storico, si suppone che un investitore abbia investito €10.000 il 28 settembre 2007, in corrispondenza del picco di mercato. Entro il 9 marzo 2009, il suo conto si sarebbe ridotto €5.169.
4. Avanzando ora al 30 dicembre 2015, osserviamo l’effetto che sette diverse strategie di investimento avrebbero avuto sul valore finale del portafoglio.
5. Un ulteriore investimento di €10.000 in corrispondenza del punto di minimo del mercato sarebbe stata la strategia di lungo termine migliore.
6. Tuttavia, è praticamente impossibile stabilire, in anticipo, il momento esatto in cui il mercato raggiunge il punto di minimo. Pertanto, i clienti potrebbero trarre beneficio dall’utilizzo di strategie di accumulo del capitale (“PAC”, Piani di Accumulo del Capitale,vedi articolo). In questo esempio, la strategia dei “PAC” ha riportato il secondo risultato migliore.

Conclusioni

Storicamente, le riprese sono durate più a lungo e hanno avuto un impatto maggiore. Questo trend consente di capire perché i titoli azionari hanno storicamente evidenziato performance di lungo termine relativamente elevate e perché i clienti dovrebbero considerare le strategie di investimento illustrate qui per realizzare la crescita dei loro portafogli nel lungo termine.

 


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